GLOSARIOS

ESPAÑOL

INGLÉS

CITA / EJEMPLO

40 recomendaciones GAFI

FATF 40 Recommendations

Aceptación de la contraparte

Counterparty approval

Actividad legal (real o simulada)

Legal activity (real or simulated)

Actividad no financiera

Non-financial activity

Actividades ilícitas

Illicit activities

Actividades lícitas que dan la apariencia de legalidad

Licit activities that appear to be legitimate

Activos de fácil disponibilidad

Assets that are of extremely high liquidity

Activos de los cuales existe sospecha de la ilicitud de su procedencia

Assets suspected to have been illegally acquired

Aquella que involucra activos de los cuales existe sospecha de la ilicitud de su procedencia

A transaction involving assets suspected to have been illegally acquired

Activos de origen delictivo

Proceeds of unlawful activities

Activos de origen lícito

Assets of lawful origin

Actos preparatorios

Preparatory acts

Actos terroristas

Terrorist acts

Actuación por cuenta y orden de terceros sin la debida justificación de representación

Acting for and on behalf of third parties without due justification of the representation.

Actualización de información

Information update

Actuar a nombre propio o de un tercero

Act on its own behalf or on behalf of a third party

Actuar por cuenta y en interés de un tercero

Act for and in the interest of a third party

Actuar por cuenta y en interés propio

Act on my own behalf and in my own interest

Adecuada identificación y conocimiento de las contrapartes, socios y contrapartes en general

Proper identification and knowledge of the individuals or entities

Altas de los Clientes

Customer registrations

Amparado en el secreto bancario

Protected by bank secrecy

Ampliaciones en la actividad económica

Extension of the scope of the economic activity

Antecedentes fiscales

Tax background

Antecedentes negativos

Negative background check

Aportes

Contributions

Aprobación de la relación comercial

Approval of a business relationship

Apropiación indebida superior a …

Misappropriation for an amount exceeding …

Asignación de recursos

Allocation of resources

Asociación para delinquir

Criminal association

Asociados cercanos

Close associates

Baja o nula tributación

Low or nil taxation

Países, jurisdicciones y regímenes que la referida Dirección considera de baja o nula tributación a efectos fiscales en el Uruguay.

Countries, jurisdictions and regimes that said Office deems of low or nil taxation for tax purposes in Uruguay.

Beneficiarios finales

Beneficial owners

Buscar antecedentes del Cliente en fuentes públicas o privadas

Conduct a background check on Customer using public and private sources

Búsqueda de Antecedentes

Background Check

Caja de auxilio / Fdo. retiro                                                  

Welfare fund / Pension Fund

Cantera

Quarry

Capacidad económica

Economic capacity

Capacitación del Personal

Employee Training Program

Categorización de la contraparte en función de riesgo de LA/FT y PADM

Counterparty classification according to ML/TF and PWMD risk

Cereales y granos                                                              

Cereals and grains

Certificado de ingresos

Certificate of income

Certificado de personería y vigencia

Certificate of legal status and incumbency

Certificado de vigencia y representación

Certificate of incumbency

Circunstancias inusuales conforme a los usos y costumbres de la actividad

Unusual circumstances, according to customary use within the sphere of such activity

Cobrar a través de una cuenta bancaria

Get paid through a bank account

Cobrar mediante cheque

Get paid by check

Colocación de bienes o fondos

Placement of assets or funds

Comercio basado en transferencia de valores

Business based on the transfer of securities

Compendio normativo

Compendium of Laws and Regulations

Con apariencia de haber sido obtenidos de forma lícita

Appear to have been legitimately obtained

Concreción de delitos

Commission of offenses

Conocimiento de la Contraparte

Know your Counterparty

Consejo de Administración

Administration board

Conservación de documentos

Recordkeeping

Conservar la riqueza

To preserve wealth

Consulta

Screening

Contabilidad y auditoria

Accounting and Auditing

Contrabando de efectivo

Money smuggling

Contrabando superior a …

Smuggling for an amount exceeding …

Contraparte fijo, esporádico o legatario

Permanent or temporary counterparty or accessory counterparty

Crímenes de genocidio, crímenes de guerra y de lesa humanidad

Genocide and war crimes, crimes against humanity

Cruce en listas y búsquedas de internet

Screening of lists and internet searches

Dar aviso cuando hay sospechas de la realización de transacciones inusuales

Notify unusual transactions in case of suspicion thereof

Datos identificatorios

Identifying information

De público conocimiento

Generally known

Debida Diligencia de los Clientes

Customer Due Diligence

Debida Diligencia intensificada

Enhanced due diligence

Debida Diligencia normal

Standard due diligence

Debida Diligencia simplificada

Simplified due diligence

Debilitamiento de la integridad de los mercados financieros

Undermining the integrity of financial markets

Declaración de autenticidad

Authenticity statement

Declaración de regularidad fiscal

Tax clearance certificate

Declaración fiscal

Tax statement

Declaración jurada de impuestos

Tax clearance affidavit

Declaración jurada de regularidad fiscal

Tax clearance certificate

Declaración sobre actuación

Affidavit

Declaratoria de herederos

Declaration of heirship

Decretos reglamentarios

Regulatory decrees

Defraudación aduanera superior a …

Customs fraud for an amount exceeding …

Defraudación tributaria superior a …

Tax fraud for an amount exceeding …

Delito Precedente

Predicate Offense

Delito Principal

Main Offense

Delitos de corrupción pública

Crimes against the public administration

Delitos marcarios y contra la propiedad intelectual

Trademark infringement and offenses against intellectual property

Dentista

Dentist

Departamento de Gestión de Riesgo

Risk Management Department

Desvíos en el comportamiento de venta habitual

Deviations in usual sales behavior

Diligencia mínima

Minimum due diligence

Dinero lavado

Laundered money

Dinero legítimo

Legitimate money

Dinero limpio

Legitimate money

Dinero sucio

Dirty money

Disfrazar

Disguise

Disfrazar u ocultar el origen ilegal de los activos.

Disguise or conceal the illegal origin of the proceeds.

Disimular

Conceal

Disimular el origen de los fondos.

Conceal the source of funds.

Disposiciones emergentes

Emerging provisions

Distorsión de la moneda y de las tasas de interés

Currency and interest rates distortion

Distorsión de variables de competencia desleal

Distortion of fair competition

Documentación de respaldo

Supporting documentation

Documentación faltante o desactualizada

Missing or updated information

Documento de constitución

Incorporation document

Documento que acredite la inscripción en la Dirección General Impositiva

Certificate of registration with the Internal Revenue Office

Donación

Donation

Economía formal

Formal economy

El conocimiento de los empleados

Information on the personnel

El responsable de la relación

The individual responsible for maintaining the relationship

Eliminar rastros y evidencias

Eliminating traces and evidences

En contravención con las leyes nacionales u obligaciones internacionales

In contravention of national laws or international obligations.

Enfoque Basado en Riesgos

Risk-Based Approach

Estafa superior a …

Fraud for an amount exceeding …

Estándares Internacionales sobre la Lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism and the Proliferation of Weapons of Mass Destruction

Estructura organizativa

Organizational structure

Etapas del Proceso del Lavado de Activos

Money Laundering Process stages

Explicación razonable y justificada

Reasonable and justified explanation

Explicación razonable y/o justificación sobre el origen lícito de los fondos manejados en la operación

Reasonable explanation and/or justification as regards the lawful source of funds of the transaction

Extorsión

Extortion

Fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, depósito o uso de armas nucleares, químicas o biológicas, sus medios de lanzamiento y otros materiales relacionados (incluyendo tecnologías y bienes de uso dual para propósitos legítimos)

Manufacture, acquisition, possession, development, export, trans-shipment, brokering, transport, transfer, stockpiling or use of nuclear, chemical or biological weapons and their means of delivery and related materials (including both technologies and dual-use goods used for non-legitimate purposes)

Falsificación y la alteración de moneda

Forgery and alteration of currency

Ficha de identificación de cliente

Customer identification form

Fideicomisos cuya estructura aparente ser inusual o excesivamente compleja

Trusts with structures that seem unusual or exceptionally complex

Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PADM)

Non-Proliferation of Weapons of Mass Destruction (NPWMD)

Financiar actividades ilegales

To fund illegal activities

Financiar el terrorismo

To fund terrorism

Fondos o valores movilizados múltiples veces

Funds or securities are moved several times

Formulario de Alta de Cliente

Customer Registration Form

Formulario de Identificación

Identification form

Fraccionamiento o Transformación

Layering or Transformation

Fraude concursal

Bankruptcy fraud

Fuera del precio de mercado

Not in line with market prices

Grandes instituciones financieras

Large financial institutions

Grants Cursos Exterior

Foreign programs grants

Grants nacionales de investigación

National research grants

Grants nacionales industriales

National industrial grants

Grupo de Acción Financiera de Sudamérica (GAFISUD)

Financial Action Task Force of South America

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)

Financial Action Task Force (FATF)

Grupos terroristas

Terrorist groups

Homicidio remunerado

Homicide for profit

Hurto, rapiña, copa miento o abigeato superior a 100.000 unidades indexadas, cometido por un grupo delictivo organizado

Theft, violent burglary, hot prowl burglary, cattle theft, committed by an organized criminal group and for an amount exceeding …

Insolvencia fraudulenta

Fraudulent bankruptcy

Insolvencia societaria fraudulenta

Fraudulent corporate insolvency

Instrumentos financieros con posibilidades de rápida realización

Investment instruments which may be swiftly realized

Integración de los fondos

Integration of funds

Introducción de los Bienes o del Dinero en Efectivo

Placement of Property or Cash

Inversión, Integración o Goce de los Capitales Ilícitos

Investment, Integration or Enjoyment of Illegal Funds

Inversiones en colocaciones financieras

Financial investments

Invertir en empresas legales

To invest in lawful companies

Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes (JIFE)

International Narcotics Control Board (INCB)

Jurisdicciones o regímenes especiales de baja o nula tributación

Jurisdictions or special regimes with low or nil taxation

La casuística puede resultar amplísima

The casuistry may be considerably large

La Operación no implica la presencia física del cliente o su representante

Transaction without the physical presence of the customer or its representative

Legajo del aportante

Contributor’s file

Legitimar el producido económico de actividades ilegales

To legitimize the financial proceeds of illegal activities

Lesiones graves y gravísimas remuneradas

Malicious wounding and grievous bodily harm for money

Ley contra el financiamiento del terrorismo

Counter-Terrorist Financing Act

Ley nacional

Domestic laws

Ley Patriota de los Estados Unidos de América

USA Patriot Act

Libro de Registro de Asistencia de Accionistas a Asamblea            

Shareholders’ Attendance to Meetings Register Book

Lista de personas o entidades terroristas

List of terrorist individuals and entities

Lista del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas

United Nations Security Council List

Listas para Prevención del Lavado de Activos del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América

Anti-Money Laundering Lists issued by the US Department of the Treasury

Manejo intensivo de efectivo

Aggressive management of cash

Maniobras de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Money Laundering and Terrorist Financing maneuvers

Manual

Program

Manual para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Program

Matriz de Riesgo

Risk Matrix

Mecanismos de alerta

Alert mechanisms

Mecanismos de garantía compensatoria

Indemnity securities

Mejores prácticas (a nivel internacional)

International best practices

Mitigar el riesgo

Mitigate the risk

Modelo de Ficha del Cliente

Customer Record Template

Monitoreo Permanente

Ongoing Monitoring

Narcotráfico y delitos conexos

Drug trafficking and related offenses

Negocios que manejan grandes volúmenes de efectivo

Businesses which manage large volumes of cash

No han sido objeto de un Reporte de Operación Inusual o Sospechosa

Have not been the object of an Unusual or Suspicious Operation Report

No residentes

Non-residents

Normas legales reglamentarias vigentes

Uruguayan rules and regulations

Normas PCI-DSS

PCI-DSS Regulations

Ocultar

Conceal

Disfrazar u ocultar el origen ilegal de los activos.

Disguise or conceal the illegal origin of the proceeds.

Oficial de Cumplimiento

Compliance Officer

Operación que reviste prima facie características de inusual y/o sospechosa

Prima facie case of transaction of unusual and/or suspicious nature

Operaciones activas o pasivas de los Clientes

Customers’ active and passive banking operations

Operaciones inusuales

Unusual transactions

Operaciones sospechosas

Suspicious transactions

Organizaciones criminales

Criminal organizations

Origen de los fondos

Origin/Source of the funds

Origen ilegal de los activos

Illegal origin of the proceeds

Paraísos fiscales

Tax heaven countries

Parámetros de riesgo

Risk parameters

Parientes por consanguinidad o afinidad hasta el segundo grado

Relatives within the second degree by consanguinity or affinity

Participación en el capital social de empresas de diferentes giros

Ownership interests in the authorized capital of companies with different activities

Pasar

Channel

Movilizar las sumas depositadas realizando sucesivos giros electrónicos (eventualmente pasando por países donde queden amparados en el secreto bancario).

Wire the funds making consecutive electronic transfers (eventually channeling such amounts through countries where they are protected by bank secrecy).

Pérdida de ingresos por impuestos

Loss of tax revenue

Perfil de riesgo

Risk profile

Persona física

Individual

Persona Políticamente Expuesta (PEP)

Politically Exposed Person (PEP)

Personas jurídicas con acciones al portador

Legal entities holding bearer shares

Plan Anual de Capacitación

Training Annual Program

Planes de capacitación

Training programs

Políticas y procedimientos de debida diligencia

Due diligence procedures and policies

Potenciales operaciones

Potential transactions

Presuntamente vinculados

Allegedly related to

Procedencia de los Fondos

Origin of the Funds

Procedimiento de Conocimiento del Cliente

Know Your Customer (KYC) process/measures

Procedimientos para el reporte de Transacciones Inusuales y/o Sospechosas

Process to report Unusual and/or Suspicious Transactions

Procedimientos/Medidas de debida diligencia

Due Diligence Measures

Proceso de detección, análisis y reporte de operaciones inusuales y sospechosas

Detection, Analysis and Reporting of Unusual and Suspicious Transactions Procedure

Proceso del Lavado de Activos

Money Laundering Process

Procesos de debida diligencia

Due Diligence Processes

Procurar legitimar fondos de origen delictivo

Make proceeds generated by a criminal activity appear to have come from a legitimate source

Programa de prevención

Prevention program

Proveedores de Servicios de Conmutación de Transacciones Switch

Switch Transaction Service Providers

Proxenetismo

Pimping

Quiebra fraudulenta

Fraudulent bankruptcy

Razones jurídicamente justificadas

Legal reasons

Registro de Administradores de Red de Terminales de Procesamiento de Pagos (POS)

Registry of Point-of-Sale (POS) Terminal Administrators Network

Regresar al circuito económico legal

Re-introduced into the legitimate economic circuit

Relación comercial

Business relationship

Relación de carácter permanente

Permanent relationship

Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)

Suspicious Transactions Reports (STR)

Representantes

Representatives

Riesgo alto

High risk

Riesgo bajo

Medium risk

Riesgo medio

Low risk

Riesgos reputacionales y legales

Reputational and legal risks

SA – acciones al portador con dificultad para identificar el beneficiario final

Company with Bearer Shares and difficulty to identify beneficial owners

SA – acciones nominativas

Company with Registered Shares

Se integran en el sistema económico legal

Incorporated into the domestic legal financial system

Se plantea con una complejidad inusitada o injustificada

Is of an unusual or unjustified complexity

Aquella transacción que se presenta sin justificación económica o legal evidente o se plantea con una complejidad inusitada o injustificada.

A transaction which lacks an evident economic or legal justification or is of an unusual or unjustified complexity.

Se presenta sin justificación económica o legal evidente

Lack an evident economic or legal justification

Aquella transacción que se presenta sin justificación económica o legal evidente o se plantea con una complejidad inusitada o injustificada.

A transaction which lacks an evident economic or legal justification or is of an unusual or unjustified complexity.

Secretaría Nacional para la Lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT)

National Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Secretariat

Secuestro

Kidnapping

Seguimiento continuo

Ongoing monitoring

Señales de Alerta

Red flags

Sistema financiero formal

Formal financial system

Sistema Preventivo

Preventive System

Sistemas financieros alternativos

Alternative financial systems

Sociedad de hecho

De facto corporation

Sociedades Offshore utilizadas  como vehículos de inversión o para negocios internacionales (PICs, IBCs)

Offshore companies used as investment vehicles or for international businesses (pics, ibcs)

Sociedad de responsabilidad limitada

Limited liability company

Sujeto obligado a reportar operaciones sospechosas

Person obliged to report suspicious or unusual transactions

Sujetos obligados

Obliged persons

Sujetos Reguladores

Regulatory Agencies

Tecnologías nuevas o en desarrollo que favorezcan el anonimato en las transacciones

New and emerging technologies facilitating anonymity in transactions

Terrorismo y financiación del terrorismo

Terrorism and terrorist financing

Tráfico ilícito de armas, explosivos, municiones o material destinado a su producción

Illicit trafficking of weapons, explosives, ammunition or material used for the production thereof

Tráfico ilícito de órganos, tejidos y medicamentos

Illicit trafficking of organs, tissues and medicines

Tráfico ilícito de sustancias nucleares, de obras de arte, animales o materiales tóxicos

Illicit trafficking of nuclear substances, works of art, animals or toxic materials

Tráfico ilícito y trata de personas

Illicit human trafficking

Transacción en curso

Transaction in progress

Transacciones por un monto superior o igual a

Transactions for an amount equal to or exceeding

Transformación para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos

Transformation to disguise the source

Transformación para disfrazar el origen, propiedad y ubicación de los fondos

Layering the funds in order to disguise their source, ownership and location

Transmisión gratuita

Free transfer

Trata, tráfico o explotación sexual de personas

Human trafficking or sexual exploitation

Umbral monetario razonable

Reasonable monetary threshold

Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF)

Unit of Financial Information and Analysis

Unidad de Inteligencia Financiera

Financial Intelligence Unit

Uso de banca y negocios off-shore

Use of off-shore banks and businesses

Uso de entidades legales para ocultar a los propietarios finales

Use of legal entities to conceal beneficial owners

Venta, prostitución infantil y utilización en pornografía

Sale of children, child prostitution and child pornography

Ventas entre … y …

Sales between … and …

Ventas menores a …

Sales below …

Ventas superiores a …

Sales of more than …

Verificación con las listas de …

A screening against the lists published by

Vigilancia de Pagos  

Payments Monitoring

Volumen de ingresos

Income

Volumen del negocio de la contraparte

Volume of the counterparty’s business